Formas de pagamento

Use este cadastro para definir como o sistema vai cobrar o cliente.

Além das formas tradicionais, você também pode configurar pagamentos online com gateway, antifraude e revisão manual.

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Como acessar

1. No menu lateral, clique em Vendas.
2. Clique em Formas de pagamento.

Para que serve

Nesta tela você pode:

• cadastrar novas formas de pagamento
• ajustar formas já existentes
• definir quais tipos de pagamento serão usados no sistema
• definir se a forma cobra o preço à vista ou o preço a prazo dos produtos
• definir se a venda paga só com esta forma emite a NFS-e automática
• configurar pagamentos online com integração
• definir regras de análise de risco

Tabela de preço

O campo Tabela de preço diz qual preço dos produtos a venda paga nesta forma cobra:

• Qualquer: a forma aceita a venda na tabela em que ela estiver. É o padrão.
• À vista: a venda cobra o Preço Venda A Vista do produto.
• A prazo: a venda cobra o Preço Venda A Prazo do produto.

No PDV, escolher uma forma de outra tabela passa a venda para os preços dessa tabela antes de receber. Regras e passo a passo em Preço por forma de pagamento.

Não emitir NFS-e automática

Pedido, OS e contrato com a opção Emitir NFSe automaticamente ligada emitem a nota ao fechar, com qualquer forma de pagamento. Para que uma forma não dispare essa nota, ligue Não emitir NFS-e automática no cartão Venda do cadastro dela.

• O documento pago só com formas marcadas fecha sem emitir a nota.
• Pago também com uma forma não marcada, a nota sai normalmente. Exemplo: com DINHEIRO marcado, uma venda paga metade em dinheiro e metade no PIX emite a NFS-e.
• A nota continua podendo ser emitida pelo Gerar NF do documento.

Pagamentos online

Para pagamentos online, a forma de pagamento pode ser ligada a uma integração já conectada no sistema.

Exemplos comuns:

• gateway de cartão
• PIX
• boleto
• serviço de antifraude

Antes de configurar uma forma de pagamento online, conecte a integração em Integrações.

Receber PIX com QR Code na tela de venda

Na forma de pagamento do tipo PIX, aba Pagamento Online, existe a opção Gerar QR Code na tela de venda.

Com ela ligada, ao escolher essa forma no PDV ou no pedido, o sistema cria a cobrança no banco e mostra o QR Code na própria tela, para o cliente pagar na hora. A confirmação chega sozinha, sem precisar atualizar a tela.

A opção só é aceita nos bancos que cobram PIX sem precisar identificar quem paga: Banco Inter, Sicoob, Sicredi, Banco do Brasil, C6 Bank e Efí. Nas plataformas de cobrança, como Asaas, Cora, PagHiper, Pagar.me e Transfeera, o cadastro recusa a opção e explica o motivo: elas exigem nome e documento do cliente em toda cobrança, o que não faz sentido na venda de balcão.

Nota

Deixando a opção desligada, a forma continua funcionando como sempre: no PDV o valor é lançado direto, e no checkout online a cobrança segue normal.

Antes de ligar, confira se a Chave PIX da conta que vai receber está preenchida e se a integração do banco está conectada.

Configuração de antifraude

Na forma de pagamento, existe uma área de Antifraude e Revisão Manual.

Nela você pode ativar o uso de antifraude para transações online, principalmente em cartão de crédito.

Ao ativar o antifraude, você define:

• se a análise estará habilitada
• qual integração antifraude será usada
• quais critérios disparam a análise
• se a transação deve aguardar retorno quando a análise não for imediata

Integrações antifraude disponíveis

O recurso foi preparado para trabalhar com integrações como:

• ClearSale
• Konduto
• Riskified
• Signifyd

Essas integrações devem estar conectadas antes de serem selecionadas na forma de pagamento.

Quando usar antifraude

O antifraude faz sentido principalmente quando a cobrança é online e existe risco de fraude.

Exemplos:

• cartão de crédito no checkout
• pedidos feitos na loja virtual
• transações sem presença física do comprador

Revisão manual

Além do antifraude automático, a forma de pagamento também pode exigir revisão manual.

Isso permite que um usuário confira a venda antes da aprovação final.

Você pode usar revisão manual em casos como:

• vendas com valor alto
• pedidos fora do padrão da empresa
• operações que precisam de validação interna

Como funciona na prática

Dependendo da configuração da forma de pagamento, a transação pode seguir um destes cenários:

• somente antifraude
• somente revisão manual
• antifraude e revisão manual ao mesmo tempo

Quando houver espera por análise, a transação fica pendente até a decisão ser concluída.

Relação com o checkout

As regras configuradas na forma de pagamento impactam diretamente o fluxo do checkout.

Se a forma exigir análise, o cliente pode finalizar o pedido e receber a informação de que o pagamento está:

• em análise antifraude
• aguardando revisão manual
• em processamento

Boas práticas

Ao configurar uma forma de pagamento online:

• use antifraude em operações com cartão
• defina critérios claros para revisão manual
• mantenha somente integrações válidas e testadas
• revise periodicamente as regras usadas pela empresa

Onde acompanhar o resultado

Depois que a forma de pagamento estiver em uso, o acompanhamento é feito em:

• Vendas > Transações — para ver o status e as análises
• Checkout — para acompanhar a mensagem exibida ao cliente durante a espera

Carta de crédito da loja

Para abater o valor da venda com o crédito do cliente (carta gerada em devolução ou cadastrada no financeiro), use a forma do tipo CARTA CREDITO.

Passo a passo: Pagar venda com carta de crédito.