Vendas com cartão e lançamento no contas a receber

Quem vende no cartão não recebe na hora: quem paga é a adquirente (a empresa que processa a transação), no prazo combinado e já descontando as taxas. Configurando os dados do adquirente na forma de pagamento, o sistema faz esse controle sozinho:

• lança no Contas a Receber as parcelas que a adquirente deve pagar a você;
• lança no Contas a Pagar a taxa cobrada pela adquirente;
• baixa automaticamente essas contas quando chega a data, sem você precisar dar baixa manual.

Passo 1 — Ligar o lançamento em contas a receber

Acesse Vendas → Formas de Pagamento, abra a forma de pagamento do cartão e ligue a chave Lançar em Contas Receber.

Na aba Parcelamento, informe Parcelas e Intervalo de dias e clique em Gerar parcelas — é essa tabela que define quando cada parcela vence. Cada linha tem também um campo Taxa %, para quando a adquirente cobra percentuais diferentes conforme o número de parcelas.

Mesmo à vista precisa de parcela

Se a forma de pagamento for de uma parcela só, ainda assim gere a parcela (1 parcela, com o intervalo de dias que a adquirente leva para pagar). Sem parcela gerada, o sistema não tem como calcular o vencimento.

Passo 2 — Configurar o adquirente

Ainda na forma de pagamento, abra a aba Configuração Adquirente.

Campo	Para que serve
CNPJ	CNPJ da adquirente. É o campo que liga tudo: sem ele, o sistema não sabe de quem cobrar e não ativa a baixa automática
Nome	Nome da adquirente, usado no lançamento do contas a receber
Dias recebimento total	Use quando a adquirente credita o valor total de uma vez, mesmo em venda parcelada. Informe os dias combinados e o sistema gera uma única conta com esse vencimento. Se você recebe parcela a parcela, deixe 0
Tipo Moeda	Moeda em que o valor é creditado, quando diferente do padrão
Taxas → Administrativa	Percentual cobrado pela adquirente sobre a venda
Taxas → Antecipação	Percentual cobrado quando você antecipa o recebimento das parcelas
Taxas → Valor fixo	Valor cobrado por transação, quando a adquirente cobra um fixo além do percentual
Condições → Venda a partir de	Libera a forma de pagamento apenas para vendas de valor igual ou maior ao informado

Taxa por parcela x taxa administrativa

Se a parcela correspondente ao número de parcelas da venda tiver Taxa % preenchida na aba Parcelamento, é ela que vale. A Administrativa da aba do adquirente é usada quando a parcela não traz taxa própria.

O que acontece a cada venda

1. As parcelas entram no Contas a Receber

Uma conta é criada para cada parcela, em nome da adquirente — não do cliente. A descrição identifica o pedido e a parcela: PEDIDO Nº 88801 (CARTAO CREDITO) PARC 1/3.

Abrindo a conta, você vê a adquirente no campo Pessoa, o vencimento calculado pela tabela de parcelas e o plano de contas — o configurado em Sistema → Configuração, aba Vendas, ou, se não houver, um plano no formato VENDAS/[forma de pagamento].

O vencimento pode ser ajustado na hora da venda

A tabela de parcelas define as datas que o sistema propõe. Na tela de pagamento, esses vencimentos aparecem preenchidos e podem ser alterados antes de confirmar — a conta a receber nasce na data que ficou na tela.

O valor da conta é o valor cheio da parcela

A conta a receber fica com o valor bruto da parcela. A taxa não é descontada dela — ela vira uma conta a pagar separada (próximo item). Assim você enxerga quanto a adquirente deve e quanto ela cobra, em vez de um valor líquido que esconde as duas informações.

2. A taxa entra no Contas a Pagar

O sistema cria uma conta a pagar em nome da adquirente com a descrição TAXA ADM, com vencimento na data da primeira parcela. O valor é a soma de:

• taxa administrativa (percentual sobre o valor pago) +
• valor fixo por transação +
• taxa de antecipação, quando configurada

Se o resultado do cálculo arredondar para zero (venda de centavos, por exemplo), nenhuma conta de taxa é gerada.

3. As contas são baixadas automaticamente

Tanto a conta a receber da adquirente quanto a conta da taxa nascem com Baixar Automaticamente marcado e com a forma de pagamento padrão já preenchida — você encontra esses campos na aba Dados Adicionais da conta.

Quando chega o vencimento, o sistema quita a conta sozinho, registra o pagamento com essa forma de pagamento e faz o lançamento no caixa. Você não precisa dar baixa manual em cada parcela de cartão.

A baixa automática depende do CNPJ

Ela só é ativada quando a conta é da própria adquirente configurada na forma de pagamento. Se o CNPJ do adquirente estiver em branco ou diferente, as contas são geradas normalmente, mas ficam para baixa manual.

Exemplo

Venda de R$ 300,00 em 3x no cartão, com taxa administrativa de 3% e parcelas de 30, 60 e 90 dias:

Lançamento	Onde	Valor	Vencimento
PEDIDO Nº X (CARTAO CREDITO) PARC 1/3	Contas a Receber	R$ 100,00	+ 30 dias
PEDIDO Nº X (CARTAO CREDITO) PARC 2/3	Contas a Receber	R$ 100,00	+ 60 dias
PEDIDO Nº X (CARTAO CREDITO) PARC 3/3	Contas a Receber	R$ 100,00	+ 90 dias
TAXA ADM [adquirente]	Contas a Pagar	R$ 9,00	+ 30 dias

Com Dias recebimento total preenchido (por exemplo, 30), no lugar das três parcelas o sistema gera uma única conta a receber de R$ 300,00 vencendo em 30 dias.

Veja também

• Lançar em Contas a Receber a partir de uma forma de pagamento
• Baixa de contas
• Contas a Receber